【金麒麟优秀投顾访谈】西部证券王梁幸：利用数字化能力创新财富管理

发布时间：2025-07-08 20:42:27 来源：蓬户瓮牖网 作者：焦点

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说明：线上服务测评主要考察投顾的金麒金融投资基础、投资品种常识、麟优梁幸利用力创理多重服务场景以及法律法规遵循等方面，秀投新财形式以线上答题为主，顾访测评时间为1小时，谈西共40道题，部证百分制；

微博 新浪财经主办的券王“2022首届新浪财经·最佳投资顾问评选”已正式启动，目前已有超60家机构、数字10000+名投顾积极参与。富管线上专业服务测评环节，金麒截止10月31日，麟优梁幸利用力创理已有近千名投顾参与线上服务答题环节，秀投新财整体答题结果显示，顾访优秀（成绩≥80分）者占比达20%，谈西其中也有满分选手。部证

针对投资顾问的优异表现，我们将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。的投资顾问王梁幸（执业证书编号：S0800611010074）线上服务测评表现优秀，在谈到“科技”赋能投资顾问业务时，王梁幸表示，财富管理是行业未来，这已经获得行业普遍共识，在新的时代下，作为投顾，从卖方转向买方，从以产品为中心转向以客户为中心，将是必然趋势。但我个人觉得，无论是买方还是卖方，都没有离开投顾服务的本质，就是去满足投资者和客户的需求。而为了更好的探究客户的真实需求点，就需要利用科技、互联网的力量进行一些创新，以实现千人千面的财富管理服务。

在介绍西部证券数字化投顾平台服务时，王梁幸介绍到西部证券搭建的财富管理数字化投顾平台，通过构建平台型服务生态，迈向投顾4.0时代的核心项目。同时围绕客户的痛点，推出了“点将台”品牌，在业内创新的提出了能够将客户、投顾、专家和其他资源连接起来的“1+1+N”新型服务模式。服务内容方面，顺应互联网浪潮，初步建成具有线上影响力的KOL团队，已完成名将观点发布300余篇、在线直播近百场、短视频150个，接收客户发起名将咨询超万余次，很好的丰富了客户的服务体验。

在借助金融科技的另一方面，是整合，通过科技技术优势构建金融模型。比如，我们建立的“西部优选30”公募基金筛选体系，基于基金经理、产品业绩、基金类型、风险控制、市场前景六个维度，以及定量评分与定性评估相结合的双评估方式，层层优选形成了一套完善、客观、有效的评筛体系。结合总部市场研究团队定期推出的大类资产配置模型，为客户输出公募基金投资的综合解决方案，买方视角做好客户服务。

未来财富管理大时代下，投资顾问将会面临更多挑战。对此，王梁幸表示，我觉得对投资顾问的专业能力会有更高挑战。财富管理不仅要求理财顾问拥有证券市场方面的投资分析、资产配置的能力，还要求有其他的比如法律、保险、教育等领域的知识储备，从而满足客户一些定制化的需求，具体也体现在“投”和“顾”两个方面。在“投”方面，我的想法是要紧密贴合不断变化的市场，增强个人的专业能力。所以我们内部成立了买方投研团队，每个成员都具备很强的实战能力，在多个内、外部的股票模拟大赛中都屡有斩获。在“顾”方面，目前业内主要是以顾问的方式向客户提供投资咨询服务，但我认为这个服务需要以产品或是其他的形式具体展现出来。因此，我们现在已经开发出多类策略类、交易类及资讯类的产品，提升客户投资体验。我们首先会通过深度KYC精准匹配客户的需求，借助互联网的传播，第一时间为客户提供他们最关心的信息资讯、服务方案及咨询服务，辅助客户作出投资决策，并通过定期的投中、投后跟踪，进行策略再平衡，实施最优的投资配置方案，让客户体验到更专业、精准和温情的服务。

而对于近期的市场，王梁幸的看法如下，他表示，从估值的角度来看，主要指数的估值水平都已经回到历史的相对低位，沪指在3000点以下停留的时间不会很长，当前基本是底部区域，只是底部构筑完成的时间周期可能会相对较长。但这个过程，也提供了很好的长线布局的机会，未来看好符合“国家安全需要”和“经济结构转型”的产业方向，包括医疗器械及创新药、信创相关的软硬件（云计算、人工智能、通信技术、国产软件、GPU等）、军工、芯片半导体等板块。

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